اثرات پنهان قوانین مبارزه با پولشویی ارز دیجیتال

مقاله زیر ابتدا در Institutional Crypto توسط CoinDesk، یک خبرنامه رایگان برای بازار نهاد با اخبار و دیدگاه های مربوط به زیرساخت های رمزنگاری ارائه شده هر سه شنبه ظاهر شد. ثبت نام در لینک زیر.

از زمانی که امپراطور وسپسیان سکه طلائی را از مالیات بر ادرار به دست آورد و اشاره کرد که آن را همانطور که دیگران پاک می شود، تفکیک پول از منشاء آن به ذهن رگولاتور ها رسیده است.

جریانهای تسریع پول دیجیتال در سراسر جهان، و همچنین تهدید رو به افزایش حملات تروریستی و کارتل های قدرتمند جندر، این گفتگو را فوریت اضافی ارائه داده و منجر به طغیان قوانین و دستورالعمل های دولت های ملی و سازمان های فراملی شده است.

بدیهی است که این در برخی مواقع به تأخیر افتادن مدارس مبدل می شود، زیرا نگرانی بسیاری از مقامات مبنی بر این است که دور زدن احزاب سوم باعث می شود که جریان های صندوق های غیرقانونی متوقف شود.

نمایشگاه A: AMLD5، یک قانون در سراسر اروپا است که در نهایت تاثیر بر معاملات تجاری در سراسر جهان را دارد. نشانه های اخیر از دیگر حوزه های قضایی همچنین به توجه بیشتر به این مسئله اشاره دارند. به طور معمول با تحریم مقررات تطبیق، درد کوتاه مدت با توجه به هزینه های بالاتر و حفظ حریم خصوصی پایین تر نگرانی است و نشانه هایی وجود دارد که تنظیم کننده ها هنوز کاملا درک نمی کنند که چگونه تکنولوژی کار می کند.

اما در درازمدت، حتی نیازهای شدیدتر، در حال تکامل است و به احتمال زیاد به توسعه غیرقابل پیش بینی توسعه بخش مربوط می شود.

در حال حاضر ساعت من شروع می شود *
(* عذرخواهی از بازی Thrones نقل قول، من نمی توانم مقاومت در برابر)

اول، برخی از پس زمینه.

در ماه ژوئن سال 20، پارلمان اروپا و شورای اروپا به روز رسانی به دستورالعمل مبارزه با پولشویی (AML) بلوک را منتشر کردند. معروف به AMLD5، آخرین مهلت اجرای آن ژانویه 2020 است که کمتر از یکسال است.

تحت قوانین جدید، همه اکسچنج های ارز دیجیتال و نگهبانان کیف پول در اروپا باید از روشهای دقیق و دقیق مشتری (KYC) پیروی کنند و باید با مقامات محلی ثبت نام کنند. آنها همچنین باید نظارت بر معاملات و گزارش فعالیت مشکوک را به سازمان های مربوطه گزارش دهند.

علاوه بر این، مقامات ملی، از جمله جمع آوری مالیات، قادر خواهند بود اطلاعات مربوط به کاربر رمزنگاری را از مبادلات مربوطه دریافت کنند.

نگرانی درباره انتقال غیرقانونی به اروپا محدود نیست. در هفته گذشته Bittrex مبادله رمزگذاری مبتنی بر ایالات متحده به علت کمبود KYC و AML در روش های درمانی آن (BitLicense) رد شد.

در مقیاس وسیعتر، در ماه دسامبر سال گذشته، رهبران کشورهای G20 تعهد خود را برای توسعه قوانین جامع AML برای cryptoassets تکرار کردند. و نیروی کاری عملیات مالی (FATF)، یک سازمان بین دولتی در سال 1989 برای مقابله با پولشویی، به دلیل انتشار دستورالعمل ها و انتظارات اجرایی برای مبادلات رمزنگاری در سراسر جهان تا ماه ژوئن امسال، منتشر شده است.

کاهش ترس بیشتر از شمشیر
پیش نویس طرح های FATF در ماه فوریه منتشر شد. در یک نظرسنجی که هفته گذشته منتشر شد، شرکت Chainalysis شرکت رمزنگاری کاتالیزور به این پیش نویس پاسخ داد و اشاره کرد که همیشه نمی تواند جزئیات جزء ذکر شده را بداند و در اغلب موارد مبادله حتی نمی داند که آیا مقصد کیسه ارز یا شخصی است .

از سوی دیگر، کمیسیون اتحادیه اروپا به نظر می رسد از این موضوع آگاه است و موظف شد تا اوائل سال 2022، مجموعه ای از پیشنهادات اصلاحیه ای درباره خود گزارش دهی توسط صاحبان ارز مجازی ارائه دهد و از سوی کشورهای عضو پایگاه های مرکزی با هویت کاربران و آدرس های کیف پول. شما می توانید تصادفی که این دریافت خواهد شد تصور کنید.

بعضی از اعتراضات واضحی که در این نظارت وجود دارد، نشان می دهد که هدف از انتقادات انتقادی است که به منظور جلوگیری از کنترل توسط مقامات مرکزی و جلوگیری از خطر سانسور طراحی شده است.

دیگران ابراز نگرانی کرده اند که این قوانین تراکنش ها را به مبادلات رمزنگاری رمزنگاری و یا غیر متمرکز کمتر که خارج از محدوده AMLD5 هستند، هدایت می کند.

و همچنین ریسک کسب و کار نیز وجود دارد: هزینه های عملیاتی نگرانی برای هر پروژه است و بار رو به رشد نیازهای گزارشگری می تواند رشد و حرفه ای بودن زیرساخت های بازار را کند کند.

قدرت خود را بساز
با این حال در حالی که نگرانی ها معتبر هستند، توجه شدید به AML بیشتر به جای آسیب رساندن به بخش کمک می کند.

اول، AMLD5 در قانون قانونی تعریف می کند که احتمالا اولین تعریف رسمی از ارز مجازی است: "نمایندگی دیجیتالی ارزش، که توسط یک بانک مرکزی یا یک مقام دولتی صدور یا تضمین نشده است، وما به پول قانونی وابسته نیست و وضعیت قانونی پول یا پول ندارد، اما توسط اشخاص طبیعی یا قانونی به عنوان وسیله مبادله پذیرفته شده است و می تواند منتقل، ذخیره و تجارت الکترونیکی باشد. "

استفاده از اصطلاح "ابزار مبادله" می تواند به حمایت از کارآفرینان و وکلا کمک کند تا از نوآوری بیشتر بسازند و رگولاتورها پایه ای برای توسعه بیشتر باشند